Checklist Cash · Webinaire du 19 janvier 2027
Votre trésorerie va-t-elle tenir jusqu'à l'été ?
3 signaux, 9 questions, 15 minutes. À remplir seul(e), relevés bancaires et dernier bilan sous la main.
Mode d'emploi : cochez chaque affirmation qui correspond à votre situation. Si vous cochez au moins une case dans un signal, ce signal est allumé. Comptez ensuite vos signaux allumés en bas de page.
01
Le prévisionnel qui rassure à tort
Un prévisionnel propre peut cacher un trou de trésorerie.
Je n'ai pas de prévisionnel de trésorerie sur les 3 prochains mois, ou il n'a pas été mis à jour ce mois-ci.
Mes encaissements sont prévus selon les délais de paiement prévus au contrat, pas selon les délais réellement constatés.
Je n'ai qu'un seul scénario : pas de version « pessimiste » (retard d'un gros client, mois creux).
Action de la semaine : recalculez vos encaissements avec les délais réels de vos 5 plus gros clients.
Signal allumé
02
Confondre bénéfice et cash
Une entreprise rentable peut manquer de cash.
Mon résultat est positif, mais mon solde bancaire baisse depuis plusieurs mois.
Je ne connais pas, à 10 % près, mon solde bancaire prévu dans 30, 60 et 90 jours.
Ma trésorerie disponible couvre moins de 3 mois de charges fixes (salaires, loyer, crédits).
Action de la semaine : calculez votre nombre de mois de charges fixes couverts (trésorerie ÷ charges fixes mensuelles).
Signal allumé
03
Le signal que presque personne ne regarde
Le besoin en fonds de roulement grossit en silence quand l'activité accélère.
Mon chiffre d'affaires augmente, mais ma trésorerie, elle, ne suit pas ou diminue.
Mes factures clients en attente de paiement représentent plus d'un mois de chiffre d'affaires.
J'avance des achats, du stock ou des heures de travail bien avant d'être payé(e).
Action de la semaine : listez vos factures en retard de plus de 30 jours et relancez-les toutes cette semaine.
Signal allumé
Votre résultat : combien de signaux allumés ?
0 signalBonne base. Refaites cette checklist chaque trimestre.
1 signalÀ traiter ce mois-ci : appliquez l'action de la semaine correspondante.
2 ou 3 signauxParlons-en vite : réservez votre diagnostic gratuit de 30 minutes.
Calixte Ogan · CapZéniths
Réserver mon diagnostic gratuit → Prévention des difficultés d'entreprise · capzeniths.com